基金净值是衡量投资组合价值变化的重要概念。它是指每份基金单位的净资产价值，可以帮助投资者判断投资风险和回报。以下是对基金净值相关内容的详细介绍：

1. 基金单位净值

基金单位净值表示每一份基金当前的价值。例如，如果基金单位净值是1.31元，那么每一份基金的价值就是1.31元。投资者购买基金时，如果是在1元净值时购买的，现在市场进行交易时会按照1.31元进行交易。投资者卖出基金时，会扣除原来购买的成本。基金单位净值是基金总净资产除以基金总份额得出的。

2. 基金累计单位净值

基金累计单位净值是指基金最新单位净值与成立以来的分红业绩之和。它体现了基金从成立以来所取得的累计收益。基金累计单位净值的计算方式是基金全部分红金额与基金总份额之比。

3. 基金净值的意义

基金净值是投资者判断投资风险和回报的重要指标。通过观察基金净值的变化，投资者可以了解基金投资组合的价值变化情况。如果基金净值上涨，说明投资组合价值增加，投资者可能获得投资回报；反之，如果基金净值下跌，投资者可能遭受投资损失。基金净值还可以帮助投资者评估基金的业绩表现，选择更具潜力的基金。

4. 基金单位净值与总资产

基金单位净值是每份基金单位的净资产价值，而总资产则是基金的全部净资产。基金单位净值乘以基金总份额即可得到基金的总资产。例如，如果基金单位净值是1.5元，投资者持有1万份，则其总资产为1万5千元。

5. 基金净值与价格

在场外基金市场，基金的净值就是其价格，即基金单位净值。投资者购买或卖出基金时，按照净值进行交易。然而，在场内基金市场，除了净值，还存在另外一套独立于净值的市场价格。因此，在场内基金市场，投资者需要关注净值和市场价格两个指标。

基金净值是衡量投资组合价值变化的重要概念，可以帮助投资者判断投资风险和回报。基金单位净值表示每一份基金当前的价值，而基金累计单位净值则体现了基金从成立以来的累计收益情况。投资者可以通过观察基金净值的变化了解投资组合的价值变化情况，并根据净值的上涨或下跌判断投资的盈亏情况。在购买基金时，投资者需要关注基金单位净值，并计算自己的总资产。在场外基金市场，基金净值即为基金的价格，而在场内基金市场，基金净值和市场价格是独立的指标。通过理解基金净值的概念和意义，投资者可以更好地进行基金投资决策。

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